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防恐怖分子洗錢 加國地産嚴查資金來源
張薇 2008-06-27 07:43 環球華報 | 【環球華報記者張薇】從本周一（6月23日）開始，加拿大的買房者和賣房者都須向地産經紀人提供更多的個人資訊，包括姓名、住址、出生日期及工作等資訊，同時需要出示護照或是駕照來證明身分
﹐以備當局檢查錢財來源。
此項規定是根據去年通過的C-25反洗錢及恐怖主義法案執行的，這項法案要求包括房地産業在內的多個涉及大量資金的行業協助政府打擊恐怖分子以及減少洗錢行爲。該法案從2008年6月23日起正式生效，要求相關機構登記客戶身份資訊，向加拿大金融交易報告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，FINTRAC）提供相關資料。
根據該法，地産經紀凡收到超過1萬元現金訂金，必須主動向加拿大財務交易與報告分析中心”申報，而此前房産經紀人隻需要向政府報告他們認爲可以或者現金超過10萬元的房産交易；若被發現買家涉及洗黑錢，則交易可能會被終止。
聯邦政府採取這些新的法令的目的是爲追蹤可疑的房産交易，防止可疑的買房人用大量現金在加拿大購置房産。該法規定，不願或者不能提供相關資訊的買房人將無法完成房産購置，同時在遇到此類情況時，房産經紀人需將此報告給加拿大金融交易報告分析中心。
據報道，在加國有63%到黑錢通過房地産市場來洗錢。在今年下半年，聯邦政府將派人在全國範圍內抽查房産交易。從2009年1月1日開始，一旦發現房産經紀人未按新規定行事，他們將被罰款甚至坐牢。
對此，大溫資深地産經紀老陳表示，他已經在公司收到了執行該項規定的通知。但由於卑詩省地産局早就規定交易禁收現金，所以此項新規定在卑詩省對於防止洗黑錢的作用不大。
老陳認爲，由於禁收現金，按照規定，如果有帶現金的客戶也會被要求存銀行之後再用銀行本票結算，因此，銀行的監管早就把這個漏洞堵上，不存在會有洗黑錢的情況存在。而真正通過買房洗黑錢者，根本不會找房産經紀買房，而是會私下交易。因此，洗黑錢活動無法通過房産經紀詳細記錄客戶資訊來杜絕和防範。總之，此項新規定對於卑詩省來說，沒有太多實際意義。 |
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