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背景資料：中銀再爆驚天醜聞 兩分行逾六億元人間蒸發
2007-02-21 16:33 中國金融網 | （本人原載于2005年1月26日）
中國銀行爆出驚天大醜聞，一間上市公司「東北高速」連同其子公司在中銀（又簡稱中行）哈爾濱分行河松分行近3.3億巨額存款人間蒸發，涉案的河松街中行行長高山已于1月3日潛逃加拿大。此外，河松街中行的另一大客戶辰能公司所存的3.2億資金亦去向不明，公司總經理趙慶斌自殺身亡。
據财經雜志報道，有關部門在清查賬戶時發現，高山早在2000年初便開始對企業存款動了手腳。知情人士透露，目前的調查結果顯示，相當一部分資金在企業存入銀行之初，就被通過「背書轉讓」形式轉到其它賬戶上了，根本未進入企業最初開立的賬戶。
所謂「背書轉讓」，就是持票人在票據的背面簽字或作出一定的批注，表示對票據作出轉讓的行爲。背書轉讓需要持票人蓋有其相應印鑒，并與企業當初預留印鑒相符，方可實現轉讓。業内人分析，諸多企業存在河松街中行的票據之所以能被神不知鬼不覺地背書轉讓出去無非兩種可能：
巨款被竊的兩種可能
一是企業相關人員與高山串謀，表面上在河松街中行開有賬戶，但企業支票一經劃出，即通過背書轉讓或者其它轉賬方式轉至其它賬戶用作它途。這事實上是一種洗錢行爲。在此需要高山配合的，是向企業出具虛假的存款憑證和對賬單，維持資金仍在企業的中行賬戶上的假象。
第二種可能性是，在客戶不知情的情況下，在開立賬戶之初，其預留印鑒即被高山調換成其控制的印鑒。具體安排是：銀行上門爲企業辦理開戶手續，然後中途把企業預留印鑒偷換。這樣，企業賬戶的支配權一開始就掌握在高山手裏，可以任意調度資金。
最終損失金額仍調查中
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